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卷入巨额洗钱案? 一文带你还原电信诈骗全过程

电信诈骗不法分子录音20180930

去年8月份以来,外交部领事司和中国驻外使领馆曾多次发布提醒,提示中国公民警惕假冒中国驻外使领馆、国内公检法等名义的电信诈骗。不法分子自称中国驻外使领馆工作人员或快递公司工作人员,通过电话谎称当事人有文件、包裹需要领取,受害人护照等证件到期需延期补办、身份证件或信用卡被冒用、因涉嫌各类案件需冻结银行账户或配合调查,要求受害人提供账户信息或缴纳有关费用。还有不法分子以涉及重大刑事案件为由,操控受害人外出躲避并切断与家人朋友一切联系后,致电其家属谎称受害人被绑架,索要巨额赎金。

近期,我们接到一位机智热心网友的投稿,这位网友在自身保持清醒冷静的同时,与不法分子智斗5个多小时,并对诈骗过程进行录音,从当事人的角度详细还原了骗子试图“攻略”心理防线的全过程,图文并茂,发人深省,下面就是当事人以第一人称还原的智斗全过程。

诈骗过程录音合集:已去除当事人声音,其他顺序和内容未做处理。

一 假冒DHL电话

9月22日,我接到了一通来自假冒DHL的电话:

客服:你好,你有一个DHL包裹待揽收,这是最后一次通知,如果有任何疑问,请咨询人工客服,查询请按9。

打给我的是中文客服,因为我近期曾用DHL寄送过快件,同时这个DHL客服和之前打过的真DHL客服很相似,我就下意识按了9。

客服:你好,你有一个编号为0138226237的包裹现在北京海关滞留,是由9月17日从英国以XXX(我的真名)名字寄出,寄给北京一位叫陈丽芬的女士。

我:没有啊,我最近没有用过DHL,也不认识陈丽芬。

客服再次和我确认了一遍,寄出的时间和地点,询问我真的不认识吗?是否是直到今天才收到最后一遍通知?

接着说,她说这个包裹内发现了xx张银行卡,其中有一张花旗银行卡是以我的名字开户的。

我否定,因为我本身并没有任何花旗银行的卡。这位客服没有留时间给我反驳和思考,马上说道:“我们目前在对这个包裹进行调查。”并用一长串法律条文来阐述了这种调查的严重性。

客服:如果你要证明自己确实与包裹没有关系,需要警方出具报案证明单,我们之后调查就不会牵涉到您。

二 “卷入洗钱案件”“警方介入调查”

我还没有来得及回复,他就帮我转接了“警方”。

 (注意:中国驻外使领馆和国内政府机关不会以电话方式通知中国同胞有涉及国内的案件需要处理,更不会通过所谓“客服”将电话直接转接至国内政府机关)

这个“警方”自称是中国刑警,名叫杨杰,属于是北京东城区公安分局,在自我介绍后,提出可以帮我开证明单,但是需要做一份笔录,15-20分钟左右。

随后他让我打开手机上的Google查询北京东城区公安分局,让我看到地图下显示的这个电话号码:+86 1084081114,随后说他会挂掉电话,换这个分局的号码打过来。

几秒钟后,来电显示即为Google上查到的这个号码,查验一遍再接听,从而让我相信他的真实性。

卷入巨额洗钱案? 一文带你还原电信诈骗全过程  (注意:不法分子常采用技术手段将电话号码伪装成我使领馆或国内政府机关电话号码,具有一定欺骗性。)

  接通电话后,他重新自我介绍,开始询问了我是否在E国,以及到达时间,核实身份。

(注意:不法分子常利用已经泄露的身份信息,包括身份证号,名字,户籍,国内家庭住址等获取当事人信任,从而进行后续诈骗过程。)

接着,“杨警官”让我做笔录,要求是:

杨:确保你周围没人,在一个绝对安静的环境下,房门紧闭,电子设备关闭,微信登出,自称会影响做笔录的录音信号。如果有人打电话或进门都要必须提前跟我报备。

讲这些要求时,他全程语气非常严肃,低沉,没有朗读的痕迹,甚至有一些强制性口吻。

(注意:为防止当事人与家人朋友联系进而识破骗局,不法分子常操控当事人切断与家人朋友一切联系。)

他详细询问了我的护照号,要重新查询有无登录在案的DHL发件记录,此处会有电子传呼机转接声音,非常真实,并且表示要向上级请示查询。

(注意:中国驻外使领馆和国内政府机关不会通过电话索要当事人的姓名、住址、家庭情况、银行账户等个人信息。)

接着说可以开“证明单”给我,从而摆脱DHL调查的可能,并且询问了我的住址。同时,让我下载了telegram(俄罗斯的加密通讯软件),说是他们的办公软件,同时发了他的证件照给我。

卷入巨额洗钱案? 一文带你还原电信诈骗全过程

 注意:不法分子为躲避追查,常通过诱导当事人下载第三方通讯软件进行交流,请提高警惕,不要下载。另,此类证件照多存在瑕疵,稍加辨别即可看出系仿造。

紧接着,他说已经查到我的护照号涉及洗钱,卷入重大案件胡斌,他已经在监狱内招供,并且锁定涉案嫌疑人100余人 其中有一张汇丰银行的卡在E国,是我的名字开户,“里面有21万赃款去向不明。”

同时他开始大声叫我的名字,“xxx你怎么这么糊涂!”杨:目前案件非常重大,今天要下拘捕令,目前人证物证都在,所有矛头都指向你xxx。不过,显然不能靠胡斌一面之词就给你定罪,但也不能听你的一面之词就摆脱嫌疑。

然后这个警察讲了一大堆名词,包括洗钱是重罪,刑事案件,国家机密等等。并且运用上扬严肃的声音,不停质问:

杨:你和胡斌到底是什么关系?

你到底有什么事情还在瞒着我!

你说的是不是句句属实!

(注意:不法分子常利用不给当事人思考时间的追问方式试图“控制”当事人,常使用质问、恐吓的手段使当事人陷入恐慌,千万不要被不法分子“严肃”的语气吓到,保持清醒和理智。)

接着,他从Telegram 发过来了“拘捕令”。

卷入巨额洗钱案? 一文带你还原电信诈骗全过程  注意:国内政府机关不会通过网络方式向当事人发送“拘捕令”、“资产冻结令”等文书,除上图外,我们还收到过其他样式的伪造文书↓↓↓

卷入巨额洗钱案? 一文带你还原电信诈骗全过程

卷入巨额洗钱案? 一文带你还原电信诈骗全过程

 

卷入巨额洗钱案? 一文带你还原电信诈骗全过程

卷入巨额洗钱案? 一文带你还原电信诈骗全过程

这位“刑警”发来了带有我的身份证和名字的拘捕令,并且开始再三强调此次案件的严重性,是国家二级保密案件,需要我做到保密。

杨:这是国家二级保密案件,现在还在侦查当中,你必须保密,明白吗?

你知道什么是国家二级保密案件? (此处科普了多种法律名词,省略几百字)

如果泄露给你的家人包括父母和朋友,影响了侦查,我们将予以3年的有期徒刑,并且依法把你关押,且你不能请律师辩护,明白吗?

(注意:为防止当事人与家人朋友联系进而识破骗局,不法分子继续试图操控当事人切断与家人朋友一切联系。)

接着,他强调如果想要摆脱嫌疑,就需要做财务清算,这是最好的证明你不涉案的方法。

他开始询问了我的财产情况,存款,具体有几张卡,表示要登记然后提交给检察长即下发拘捕令的人。

在此期间,他使用了一些恶劣的恐吓手段,强调案件的紧急严重性,并表示,“等下当地时间5点钟警察会出现在家门口,把你即刻带回国,这种案件一般的程序是,名下所有财产冻结,关押看守所至少37天。”

杨:这笔钱被冻结会对你造成什么影响呢?

我:生活费被冻结了。

杨:你的学业会无法继续,会造成多少损失,这么多年的努力不都白费了。也辜负了爸妈,你想想就是一个独生女,你爸妈能承受得了这个打击么?并且这会影响你在英国的信用记录,被带回国看守所,前途尽毁。

在看守所的生活不是你能想象的,你做好准备吧。在家里等,还有不到一小时,等下五点钟,准时,专案组人回去到你家门口把你拘捕,跟我们回来,你到时候可选择是否戴头套。

(注意:不法分子常使用此类语言,利用当事人社会经验不足等特点,根据不同当事人的身份,精心安排、声情并茂的描述了执法过程,使当事人害怕、恐惧、甚至绝望,“攻略”当事人的心理防线,相信不法分子是自己唯一的希望。)

杨:这是一个千载难逢的机会,可以通过和百忙之中的检察长的通话,获取脱离嫌疑的机会。你可要把握住。

(注意:不法分子常为团伙作案,各有分工,伪装成不同部门不同身份的人员,以便达到恐吓、诱导当事人被骗的目的。)


 “检察院资产清算”

这个假警察和我说,帮我安排检察长和我通话,让我不要到处走,守在电话旁。

电话接通后,是一个非常成熟的男声,并自称陆老师:

陆:我是北京市东城区检察院刑事案件检察长陆磊,你可以叫我陆老师。

陆:你已经看过那张逮捕令了吧?

我:看过

陆:你都清楚上面的条款吗?

我:不是很清楚。

陆:那我解释给你听。

陆老师开始详细解读这张照片上的管制令,他花了心思一条条去读出每一条的意思,然后并且加以他的解释。

其中,这里包括第一个行政拘押命令和第三条对于冻结财产的一些说明。他通过非常权威的说法不断施加压力。

(注意:不法分子会利用当事人对法律的盲区进行欺骗,不断用夸张手段和法律条文对当事人进行施压和欺骗。)

 在一番看似非常严密的普法之后,陆老师开始进入所谓的“资产清查”阶段。

陆:你是不是近期在巴莱克银行开了一张银行卡?

我:是的。

陆:有没有进行过电子转账或者开通手机银行?

我:没有,因为还没有收到卡。

陆:好,我们下一个,你是不是有一张渣打银行的银行卡?

我:是的。

陆:之前你说里面有12万元,对吗?

我:不是,只有2万了。

陆:好,现在我们开始清算一下第三方账号,支付宝,微信等。你的支付宝账户有多少钱?

我:不到一万。

陆:那么最近一次使用是什么时候?用来做什么?

我:网上购物,八月底的时候。

陆:微信呢?

我:微信账户里面没有钱……

(注意:不法分子的主要目的一定是电信诈骗,因此所谓“资产清算”,是为了掌握当事人的使用习惯,从而达到骗取财产的目的。)

四 洗脱嫌疑 汇款转账

在清查完财产之后,陆老师开始用检察长的身份介绍后续案件的处理流程,其中有一个是资产清查和公证,也就是把你所在账户的钱全部打到位于北京市东城区的公证处进行公证,待清查完毕就可以返还所有金额。

陆:现在,我大概清楚你的状况了,那么陆老师这边要提醒你,由于这个案件的严重性,我们会提出资金公证来帮助你洗脱嫌疑,但是如果我陆老师这边发现你真的是有洗黑钱的话,我这边会严肃处理。

我:陆老师,我真的没有洗钱? 我应该怎么办?

陆:很简单,你只需要做一件事。因为这个通缉令已经下发超过24小时了,所以你需要在2-3小时之内,亲自把你名下所有银行账户拿到北京市东城区的资产公证处进行公证,我们会清查完毕后,还你一个清白。

卷入巨额洗钱案? 一文带你还原电信诈骗全过程

我:但是,老师我现在在E国,我不能2-3小时内到北京东城区啊!那那,我这边可以把钱打给陆老师你吗?陆老师你能帮我一下吗?

陆:绝对不行!你当我是什么人,公职人员严禁和涉案人员进行任何资金交易,我们这是绝对违规。在公安系统,公证和检查以及公安是三个独立的机构,互相制约,你现在能做的只有3小时内到北京公证处。

我:那我怎么办?呜呜呜。

陆:如果你做不到的话。我们将会根据拘捕令进行把你带回国。

(注意:不法分子明知当事人在国外,先进行恐吓,再表明自己作为公职人员不能进行资金交易,进一步取信当事人。)

我:那那,我应该怎么办?我不想被抓?  

陆:这样吧,你不要着急。我陆老师会帮助你,我先去和公证处的工作人员说一下情况,我看看如何处理,可以吗? 你先不要挂电话,喝口水,在电话机前等我,我马上去问一下。

十分钟后,陆老师重新上线。

陆:我这边和公证处的工作人员沟通过了,现在只有一个方法。

我:是什么方法呢?陆老师。

陆:你现在即可把你名下的资金全部转到这个账户之中,我已经通过telegram把截图发给你了。

陆老师通过Telegram发来了一张汇款信息,如图下:

陆:你现在要做的就是听我的安排,把钱转到这个账户上。之前你说的渣打银行的卡是否有钱?有没有绑定网上银行?

我:没有绑定,有2万块

陆:那好,你的支付宝呢?

我:有一万。

陆:好,那你打开你的支付宝,按照我的提示,同步完成转款。然后根据我的指示,截图保存并且通过Telegram发给我。一定要同步,不能有错漏,因为这些都是法庭上面会用到的证据,明白吗?

我:明白。

陆老师非常谨慎,他从头到尾的沟通都是使用Telegram,一个俄罗斯的加密通讯软件。同时,他自己也只是留了一个没有绑定支付宝和微信的手机号:15101574935。

卷入巨额洗钱案? 一文带你还原电信诈骗全过程

 陆:你听陆老师说,现在是案件侦查期间,公职人员不得和作案嫌疑人走得太近,所以我们不能说出我们的微信。

我:可是,陆老师。我真的很怕,如果我联系不上你,我应该怎么做?你是否方便留个微信,我存下来,先不加也可以。

陆:不行,这个是政府规定。这样吧,你加我的QQ,听好了,1160854550。

陆老师非常谨慎,最终只是留下了一个没有实名认证的QQ,且都是精心准备过的。

(注意:不法分子多为精心准备,一旦被骗后很难追查,因此一定要加强防范,我们为当事人的冷静和机智点赞!)

最后,外交部领事司再次郑重提示: 

第一,中国驻外使领馆和国内政府机关不会以电话方式通知中国同胞有涉及国内的案件需要处理,更不会要求接电人回拨任何电话号码进一步联系。不要轻信任何以中国驻外使领馆或其他国内政府机关名义索取银行卡等个人财务信息、要求转账或汇款的电话及邮件等。

第二,是否申请护照旅行证件属个人意愿行为,中国驻外使领馆不会打电话通知当事人护照证件过期需要延期或补办并需通过转账等方式缴纳有关费用或罚款,也不会通过电话向任何人索要个人银行卡或账户信息。请中国同胞不要轻信任何以中国驻外使领馆名义要求更新护照或询问个人财务信息的电话。

第三,不要在电话里向陌生人透露自己的姓名、住址、家庭情况、银行账户等个人信息。遇来电人要求“不要与家人朋友联系,以保证他们安全”,或提出其他不合常理的建议,切勿相信,应立即拆穿对方诈骗伎俩。如接到陌生人电话通知“交通事故”、“孩子被绑架”、“亲人意外身亡”等信息,务必冷静,待通过其他渠道核实情况后再处理。即便紧急情况下使领馆电话通知当事人上述突发事件,也不会谈及银行账户、转账等事宜。

如接到疑似诈骗电话,建议挂断电话后拨打中国驻当地使领馆官方网站提供的联系电话,或拨打外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心12308热线请求将相关信息转有关使领馆进一步核实。

如不幸上当受骗,应及时向当地警方报案,同时向国内公安机关报警。受害人无法直接向国内公安机关报案的,可通过国内近亲属及时报案,并向报案地反电信网络诈骗中心请求帮助(拨打110即可)。目前,我国境内各省级和地市级公安机关均成立反电信网络诈骗中心,各级反诈骗中心在接到报警电话并确认受害人被骗后,可迅速对嫌疑人银行账户进行止付、冻结,并通过后续工作将冻结资金返还至受害人账户,从而为受害人挽回损失。

外交部全球领事保护与服务应急呼叫中心电话:+86-10-12308或+86-10-59913991。

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